Groupama est une société mutuelle d’assurances, de services financiers et bancaires, qui possède plusieurs filiales, notamment : Gan, Amaguiz, Groupama Banque. 1er assureur des agriculteurs de France, dont la profession est indissolublement liée à son image, il s’impose aujourd’hui comme une des compagnies d’assurance phares, malgré son jeune âge…
Sommaire
Historique
Appellation créée en 1986, Groupama tire ses origines de bien plus loin, dans la première moitié du XIXe siècle…
C’est en 1840, en effet, que les paysans français ont initié le mouvement qui allait aboutir peu à peu à la fondation d’une compagnie d’assurance spécialisée dans le monde agricole. A cette époque, des assurances existaient déjà, bien sûr, mais tout récemment encore. Une longue histoire venait de conduire des corporations à la mutualité… Mais toutes les professions ne jouissaient pas des mêmes droits, d’une égale représentation et de protections ciblées sur leurs besoins.
Comprenant la nécessité de s’organiser pour s’entraider et se défendre des risques liés à leur profession, les agriculteurs créent à cette époque une mutuelle agricole locale pour s’assurer contre les incendies, dans la région Rhône-Alpes. Un risque important, oui! et qui causait régulièrement de graves dommages, dans les cultures, mais surtout dans les stocks et les greniers.
Ce n’est pourtant que 60 ans plus tard, en 1900, que la loi fixe le cadre juridique de cette première société d’assurance agricole, sous la dénomination d’Assurances Mutuelles Agricoles (AMA), et y ajoute, 8 ans plus tard, un volet Bétail.
On voit dès le départ le souci de ces associations, qui sont des assurances de biens plutôt que des assurances de personnes.
Dans la deuxième moitié du XXe siècle, en 1963, la SAMDA élargira les protections aux risques de dommages non agricoles, avant d’aboutir, en 1986, à la création de Groupama, qui n’est en fait que le rassemblement et l’unification de plusieurs sociétés déjà existantes (AMA, SAMDA, SORAVIE, SOREMA).
Groupama, pour qui?
On l’aura compris : l’origine de Groupama est l’assurance du monde agricole. Depuis, si la société a gardé cette image de son histoire et sa spécialisation, elle s’est aussi ouverte à toutes les personnes, agriculteurs ou non.
Particuliers
Groupama offre aux particuliers plusieurs types d’assurances, dont vous découvrirez un descriptif détaillé dans chacun de nos articles qui leur sont consacrés :
- Assurance auto Groupama. Économisez en moyenne 149€/an avec l’offre de Groupama ! Voilà la publicité alléchante des affiliés de Cerise…
- Assurance habitation Groupama : pour tous vos murs et votre mobilier. Parce qu’on ne sait jamais de quoi demain sera fait, ni aujourd’hui d’ailleurs. Service de gardiennage, aide au déménagement…A la fois pour assurer son logement, mais aussi, et d’abord, pour le financer !
- Assurance santé Groupama : assurance santé seniors, assurance santé familles, assurance santé jeunes, et beaucoup d’autres garanties encore ! Garantie des accidents de la vie, assurance scolaire ou en cas de décès (assurance décès).
Publicité pour l’assurance santé de Groupama
Concernant l’assurance scolaire, sachez qu’elle est proposée en option de l’assurance habitation et qu’elle protège votre enfant de 3 manières : contre les accidents corporels (à l’école, pendant ses trajets ou ses loisirs), en cas de racket ou d’agression (prise en charge des frais du matériel volé) et qu’elle offre aussi une assistance scolaire et des cours de remise à niveau dans le cas où votre enfant, malade ou hospitalisé, doit garder le lit pendant plus de 3 semaines.
- Assurance vie et retraite Groupama, avec notamment les offres PERP (permet de préserver son niveau de vie actuel quand on arrive à la retraite), PEA (pour investir intelligemment), ainsi qu’une aide pour l’immobilier locatif (pour arrondir ses fins de mois de retraite).
Professionnels et Entreprises
Pour protéger vos employés ainsi que votre activité, Groupama propose des assurances pour les artisans, les commerçants, les professions libérales et les différents types d’entreprises (TPE, PME, Grandes Entreprises).
Les garanties sont diverses dans ce domaine : multirisques, assurances collectives, protection juridique, télésurveillance et protection de vos locaux, assurance chômage du chef d’entreprise (parce qu’un directeur peut être débouté du jour au lendemain, sans préavis, sans couverture…), protection contre les risques d’impayés (la bête noire des petites et moyennes entreprises qui courent après leurs débiteurs), indemnités de fin de carrière, etc.
Une mutuelle Groupama entreprise très étendue donc…
Les + Groupama : possibilité d’optimiser sa rémunération grâce au simulateur Madelin
Exploitants agricoles
3 domaines pour une assurance de biens et de personnes :
- Chef d’exploitation
- Exploitation
- Salariés
Groupama, toujours proche des jeunes agriculteurs
Pour le domaine qui en a fait une figure de proue de l’assurance en France, Groupama propose des garanties adaptées aux besoins des agriculteurs, ainsi qu’aux risques auxquels ils sont soumis : protection des grandes cultures contre les risques liés aux événements climatiques, assistance aux éleveurs pour les aider à développer leurs structures en toute sécurité, mais aussi pour les viticulteurs et les maraîchers.
Le + Groupama : l’assurance et le financement d’un drone aérien ! Surtout utile aux grandes exploitations pour l’arrosage en insecticides…
Collectivités
3 domaines ici aussi :
- Les élus : parce qu’un élu a une responsabilité et qu’il peut être attaqué, notamment, pour ses prises de position ou ses décisions, Groupama lui offre une assurance spécialisée et carabinée au niveau juridique! Afin qu’il puisse exercer son mandat en toute sérénité…sur le papier du moins.
- La collectivité elle-même : assurance des risques dans les établissements sociaux ou médicaux-sociaux publics (Hôpital, EPHA, EHPAD…), des véhicules utilisés par la mairie et les collectivités de communes (camions de balayage de la voirie, déneigeuses, tracteurs élévateurs pour la réparation et l’entretien des pylônes électriques…), et la commune elle-même.
Qu’en est-il exactement de cette assurance de la commune? Groupama intervient dans les cas où la responsabilté de la commune est mise en jeu : par exemple, un défaut de signalisation qui a entraîné un accident, des mégots brûlants causant l’incendie d’un gymnase…Il s’agit à la fois de protéger la commune et de sauvegarder son patrimoine (églises, bâtiments anciens comme récents).
- Les agents : personnel de la commune.
Associations
Quelle protection donner à vos bénévoles qui se démènent pour vous, donnent de leur temps et mettent en danger leur personne?
Groupama a créé une garantie spécifique pour les associations : membres, président, locaux et matériel.
A retenir, parmi les offres d’assurance des associations :
- l’offre AFFINETTY : pour les très petites associations, et celles qui débutent
- l’offre AFFINITE : pour couvrir la responsabilité juridique de votre association
- l’offre COHESION : la « tous risques » des assurances associations! Plus complète et plus chère, à réserver aux structures de grande taille
Remarque sur les offres
En marge des offres d’assurance classique (auto, habitation, santé), Groupama propose des services de banque et d’épargne.
- Des services de crédit : auto, travaux, projet, immobilier, jeunes
- Des solutions pour gérer son patrimoine : compte bancaire rémunéré, diverses cartes, compte 16-25 ans
- Des choix d’épargne
Les modes de souscription
- En ligne
- Par téléphone
- En agence, en prenant rendez-vous avec un conseiller Groupama
Agences Groupama en France
Groupama en chiffres
En 2016, ce sont Jean-Yves Dages (Président) et Gérard Joalland (Directeur Général) qui sont à la tête de Groupama, c’est-à-dire à la tête d’un empire…
- 478 200 sociétaires
- une présence dans 14 départements
- 313 points de vente
- 1660 salariés
- 730 caisses locales
- 137 secrétaires mandataires
- 688,6 M€ chiffre d’affaires IARD (assurance Incendie, Accidents et Risques Divers)
- 116,6 M€ chiffre d’affaires Assurance Vie
Groupama est le 8ème assureur généraliste français, mais aussi, le1er assureur agricole et santé individuelle, le 2ème assureur habitation, garantie des accidents de la vie et protection juridique et le 4ème assureur automobile.
Et ce n’est plus la petite mutuelle, ô combien nécessaire cependant, de 1840, qui rassemblait des agriculteurs peu ou pas du tout protégés, mais une multinationale qui représente désormais les agriculteurs français. Avec une présence essentiellement en Europe : Italie, Turquie, Hongrie, Roumanie, Grèce, Portugal, Bulgarie, Slovaquie, mais aussi en Chine et au Vietnam.
En bref, chez Groupama, vous êtes dans de bonnes mains…mais Crédit Agricole et autres sont aussi à votre service !
