Assurance vie Axa, un produit d’épargne à part entière

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Assurance vie Axa s’assimile à un produit d’épargne adapté à tout type de projet (court, moyen ou long terme). Bénéficiant d’une fiscalité plutôt avantageuse, cette assurance vie peut être associée à un vaste choix de modes de gestion. Ces critères expliquent d’ailleurs sa déclinaison en divers produits adaptés à tous les profils d’épargnant.

Produits Assurance vie Axa

Assurance de personnes, l’assurance vie Axa se décline en un vaste choix de produits. Parmi ceux-ci figurent :

Le contrat multisupports Arpèges

Lancé en 2006 et distribué par des agents généraux, le contrat Arpèges compte environ 195 000 adeptes. Il s’adresse surtout aux épargnants néophytes avec son ticket d’entrée de 1 000 €. On lui associe des conventions de gestion avec possibilité d’organiser l’allocation d’actifs. Les investissements sont sécurisés, grâce notamment à une garantie décès. Les frais sont à hauteur de 4,85 % des versements. Un taux annuel de 0,96 % est aussi associé à la gestion des fonds risqués.

Contrat Arpèges d'Assurance Vie AXA
Contrat Arpèges d’Assurance Vie AXA

Le contrat Excelium

En optant pour le contrat Excelium, Assurance vie Axa se révèle nettement plus avantageuse que le Livret A. Un exemple permet de mieux étayer cette thèse.

Soit une somme de 5 000 € versée sur ce second dispositif le 2 juillet 2016. Elle est retirée le 14 août de la même année. En référence à la rémunération par quinzaine, ce placement rapporte 0,90 %. Or, le gain serait de 2,93 % net (3,47 % bruts) avec un contrat Excelium associé à la gestion pilotée Adagio.

Le contrat multisupports Cler de l’Agipi

Diffusé par les agents généraux d’Axa, ce contrat est véhiculé par l’association Agipi depuis 1985. On lui attribue un service après-vente particulièrement avantageux, ce qui explique le nombre de ses adeptes : 235 000, avec un montant géré de 12,5 milliards d’euros. Les conventions de gestion sont quant à elles établies en fonction du profil et de l’âge de l’épargnant. Au terme du contrat, ce dernier peut aussi combiner protection dépendance, rente et retraits en capital.

AXA Selectiv Immo

Le contrat Assurance vie Axa permet également un investissement immobilier, via l’option AXA Selectiv Immo. Celle-ci se combine avec un OPCI (Organisme de Placement Collectif en Immobilier) pour générer un rendement annuel à hauteur de 3,61 % (taux 2015). À noter que AXA Selectiv Immo engrange un total d’actif de quelque 430 millions d’euros.

Le Bonus Euro +

Grâce au Bonus Euro +, Assurance vie Axa voit accroître la performance de son support en euros. Celle-ci a atteint le seuil maximal de 2,70 % en 2015. Le Bonus Euro + se décline en cinq options :

+ 0,10 % Bonus Euros +

Cette première option associe au contrat trois types de gestion, à savoir la gestion par convention, la gestion évolutive et la gestion personnelle. La part minimum de l’épargne investie en unités de compte est de 25 %.

Différents niveaux de bonus pour Assurance Vie AXA
Différents niveaux de bonus pour Assurance Vie AXA

+ 0,20 % Bonus Euros +

Les mêmes gestions que celles associées au + 0,10 % Bonus Euros + se retrouvent dans cette seconde option. La part de l’épargne investie est aussi la même. Le contrat présente quant à lui un montant minimum d’épargne de 50 000 €.

+0,40% Super Bonus

Cette troisième option se voit attribuer la gestion par Convention Référence. La part minimum de l’épargne investie en unités de compte est de 35 %. Le montant minimum d’épargne est de 50 000 €.

+0,50% Bonus 50

Enfin, cette dernière option bénéficie d’une Gestion pilotée, avec à la clé une part minimum de l’épargne investie en unités de compte à 40 %.

La Gestion Pilotée

La Gestion Pilotée constitue aussi l’un des piliers de l’efficacité de l’assurance vie Axa. Elle permet effectivement tout un lot d’avantages.

L'assurance vie AXA plébiscitée par les français
L’assurance vie plébiscitée par les français

Le savoir-faire des experts d’Architas

La Gestion Pilotée consiste par exemple à recourir au savoir-faire des experts d’Architas pour la gestion de l’épargne. AXA France leur donne alors un mandat de réorientation. Pour sa part, elle répartit l’épargne selon les besoins, l’horizon de placement et le profil de l’épargnant.

Une démarche bien définie

En termes de Gestion Pilotée, les missions des experts d’Architas se résument en trois points :

  • Sélection des fonds en référence à une liste de supports dédiés
  • Constitution du portefeuille
  • Conseils sur l’ajustement de l’épargne selon les conditions du marché

Gestion transparente

La Gestion Pilotée revêt aussi un caractère transparent. L’épargnant est par exemple informé du moindre ajustement apporté à son épargne. Une information trimestrielle lui est aussi communiquée. La transparence est surtout au rendez-vous au niveau de la tarification. L’épargnant a aussi la possibilité d’accéder à son contrat via son espace client. Enfin, il se voit attribuer un interlocuteur AXA qui lui prodiguera des conseils utiles.

Pourquoi opter pour une assurance vie Axa ?

Associée à une vaste gamme financière, l’assurance vie Axa est notamment caractérisée par divers modes de gestion. Un schéma alliant performance et sécurité tout en étant adapté au profil de l’épargnant. On note aussi des solutions éprouvées de nature à accroître le rendement.

Pour mieux accompagner les épargnants, Axa met à leur disposition des conseillers avisées et capables de détecter la solution qui correspond au mieux à leur profil. Ils peuvent également accéder à leur espace client à tout moment. Cette plateforme leur permet de faire des versements en ligne, de faire un suivi de leurs placements, d’accéder à leurs documents contractuels, mais aussi d’effectuer la mise à jour de leurs coordonnées (email, téléphone, RIB…).

La souplesse est aussi au rendez-vous dans les contrats d’assurance vie Axa. L’épargne est par exemple ajustable au profil de l’épargnant. Ce dernier a le choix entre les versements libres et les versements programmés. Il a aussi la possibilité de changer de modes de gestion à tout moment, selon l’évolution de sa situation. Enfin, on note aussi un vaste choix de supports d’investissements.

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